Planejamento financeiro: 5 dicas para começar

Seja na vida pessoal ou profissional, fazer um bom planejamento financeiro nem sempre é uma tarefa simples. No entanto, esse passo é muito importante para a saúde dos negócios e a realização de objetivos pessoais.

Como planejamento financeiro e orçamento são tópicos pouco abordados na escola, muitas pessoas acabam tendo dificuldade para lidar com o dinheiro. Consequentemente, dívidas surgem e planos acabam ficando pelo caminho.

Pensando nisso, nós da Oceano B2B preparamos um conteúdo para ajudar você a entender o que é planejamento financeiro e como começar a colocá-lo em prática na sua empresa ou na sua rotina. Continue a leitura para saber mais.

Qual é a importância do planejamento financeiro?

De acordo com o levantamento Demografia das Empresas e Estatísticas de Empreendedorismo, realizado pelo IBGE, 6 em cada 10 empresas abertas em 2012 não conseguiram se manter por mais de 5 anos.

Neste sentido, fica claro qual a importância do planejamento financeiro para uma vida pessoal e profissional mais estável e saudável. Afinal, ele ainda ajuda na administração do dinheiro, fazendo você visualizar quais despesas são desnecessárias.

A partir disso, você aumenta a economia e até as chances de realizar uma reserva para imprevistos e investimentos. Com isso, é possível diminuir as dívidas e as preocupações com o dinheiro, o que também contribui para a saúde e o bem-estar.

Planejamento financeiro pessoal x profissional

Para fazer uma boa gestão do dinheiro, é preciso entender quais são os tipos de planejamento financeiro. O primeiro é o planejamento financeiro pessoal, que implica o controle de gastos e definições de objetivos de apenas um indivíduo.

O segundo é o planejamento financeiro familiar, ideal para controlar os ganhos e as despesas de duas ou mais pessoas, como, por exemplo, um casal com filhos. O terceiro é o planejamento financeiro empresarial, direcionado a uma empresa ou um negócio. Ele precisa ser mantido separado do pessoal para uma maior organização de gastos, ganhos e objetivos.

Como fazer um planejamento financeiro?

Agora que você já entendeu a importância de manter as suas finanças sob controle, é hora de saber como fazer um planejamento financeiro. Para isso, elencamos algumas dicas que podem ajudar nessa tarefa. Confira.

1. Organize seus ganhos e gastos mensais

O primeiro passo é a organização dos ganhos e dos gastos mensais. Para isso, você pode fazer uma planilha de planejamento financeiro, colocando o seu salário e todos os seus gastos fixos, como aluguel, contas e faturas de cartão de crédito. Assim, será muito mais fácil visualizar a sua situação atual.

2. Defina seus objetivos

Ter objetivos claros para o futuro é uma ótima forma de iniciar um planejamento financeiro. Afinal, ao traçar metas e conquistá-las aos poucos, você se sente muito mais motivado a continuar alcançando objetivos mais ambiciosos. Por isso, anote o que deseja conquistar e lembre-se de atualizar a lista aos poucos.

3. Compare preços

Comparar preços é uma ótima forma de economizar dinheiro e evitar compras por impulso, controlando os gastos mensais. Aqui, uma boa dica é pesquisar pelo valor dos itens em sites específicos para escolher o melhor.

4. Faça uma reserva financeira

Imprevistos acontecem. Nestes casos, contar com uma reserva financeira pode evitar dores de cabeça, dívidas e contas atrasadas. Por isso, reserve uma quantia para imprevistos todo mês. Dessa forma, você não levará grandes sustos em momentos assim.

5. Invista

Saber como fazer bons investimentos é uma importante tarefa do planejamento financeiro. Ao investir com inteligência, levando em conta o seu perfil e os seus objetivos, você tem a chance de fazer o seu dinheiro render e alcançar metas.

6. Organize as ações e faça o planejamento

No caso da sua empresa, é fundamental que você conte com um controle financeiro que possa te auxiliar a obter resultados positivos em caixa. Para isso, é importante separar os gastos e ganhos pessoais dos profissionais. Além disso, é importante contar com ferramentas de gestão, como as planilhas e realizar tarefas, como fluxo de caixa, relatórios, pagamentos e controle de estoque.

Alcance suas metas com as dicas da Oceano B2B

Como vimos, o planejamento financeiro é muito importante para uma vida mais feliz e saudável, seja ao nível pessoal ou profissional. Por isso, aqui, na Oceano B2B, além de encontrar diversos itens para o seu escritório, você conta com muitas dicas que te ajudam a alcançar suas metas. Então, fique de olho no blog e não deixe de conferir as novidades que preparamos para você.